omo parte de las medidas de seguridad e investigación contra el lavado de dinero, las autoridades financieras como el SAT (Servicio de Administración tributaria), determinan un tope mensual de los depósitos que puedes realizar o recibir en tus cuentas bancarias para ser investigadas, aquí te explicamos cuál es el límite.
¿Cuánto dinero puedo depositar o recibir en 2022? De acuerdo a la Ley del ISR (Impuesto Sobre la Renta), para el 2022, el monto máximo para depositar o recibir dinero en efectivo a cuentas bancarias es de $15 mil pesos mensuales, pues al superar este monto, las instituciones financieras deben de reportar al SAT estas operaciones.
Si bien, el reportar estos depósitos no se trasladará directamente al pago de un impuesto, porque serán las mismas financieras quienes sean responsables de gravar el IDE (Impuesto Sobre Depósito en Efectivo). Corres el riesgo de ser auditado por el SAT para aclarar la procedencia lícita de los recursos.
Dentro de estas depósitos se incluye todo dinero que se abonó en efectivo a ventanilla o cajero automático, los cheques de caja y aquellos que determine el SAT, además, no sólo son las cuentas de banco, también aquellas cuentas de depósito emitida por fintech, Sofipos y Socaps. Aunque este reporte se realizaba de manera anual a más tardar el 15 de febrero, con las reformas propuestas por el Paquete Económico 2022, se establece que la información se debe compartir a más tardar el día 17 del mes siguiente, lo que dará mayor control a las autoridades para identificar posibles actos ilícitos.
¿Qué operaciones no cuentan como depósitos? No obstante, esto no quiere decir que todo el dinero que recibas será reportado al SAT, pues las transferencias electrónicas vía SPEI o TEF no se consideran como depósitos en efectivo, lo que significa que puedes recibir o depositar más de $15 mil pesos a otras cuentas sin tener que notificar a las autoridades.
¿Qué pasa si recibo un depósito grande por transferencia bancaria?
¿Quieres realizar un depósito superior a 15 mil, pero no quieres pagar impuestos? ¡Pon atención! Hay una forma de hacerlo sin necesidad de meterte en problemas con el Servicio de Administración Tributaria (SAT). Primero, debes recordar que, tras la modificación a la regla 3.5.13 de la Miscelánea Fiscal 2021, el órgano fiscal fijó, a partir de este año, un monto límite para que las personas físicas o morales puedan depositar o recibir en sus cuentas bancarias dinero sin necesidad de notificarlo.
¿Cuánto es lo máximo de transferencia sin declarar?
¿Cuánto dinero puedo enviar sin declararlo? – Seguro que más de una vez has pensado en saldar una cuantiosa deuda de forma inmediata o en realizar un pago de varios números en la cifra y te has planteado si existe algún tope en las transferencias. Y lo cierto es que, como ocurre con Bizum, sí hay un límite en este traspaso de dinero,
Pero, ¡cuidado! Por estas transferencias, a partir de cierta cifra, hay que incluirlas en la, a no ser que quieras enfrentarte a una multa de Hacienda. Este límite aparece fijado en la Ley General Tributaria y se sitúa en 10.000 euros. En cuanto a los cobros, la franja tope es más reducida y se sitúa en los 3.000 euros.
También se pueden investigar los pagos con billetes de 500 euros. ¿Significa eso que no puedo hacer pagos de más cantidad? No, solo significa que si haces un traspaso superior a esa cifra tendrás que declararlo ante la, De lo contrario, podrías ser multado por la misma entidad, aunque no será automáticamente tras el traspaso.
- En cuanto a la cantidad límite de dinero en efectivo que está permitido tener en España sin declararlo está fijada en una cantidad igual o superior a 100.000 euros.
- Se considera como dinero efectivo no solo el que está en metálico, sino también los cheques al portador.
- De la misma forma que Hacienda puede pedirte explicaciones si ingresas en tu entidad bancaria una cantidad superior a los 3.000 euros.
: Nuevo límite de dinero en transferencias sin multa de Hacienda
¿Qué pasa si me transfieren 500 mil pesos?
¿Qué pasa si recibo una transferencia de mucho dinero? – Si recibís una transferencia de dinero elevada, pero justificada, como, por ejemplo, por la venta de una propiedad, servicios facturados a un cliente o la venta de un vehículo, no tendrás problemas,
- Si bien en algunas ocasiones el banco puede retener de forma preventiva los fondos, al presentar la documentación que respalde la operación, podrás liberar el dinero sin inconvenientes.
- Por otro lado, existen situaciones en las que el monto recibido por transferencia no está “justificado”, como la venta informal de un dispositivo electrónico costoso, por ejemplo, un celular de 500 mil pesos.
En estos casos, hay algunos riesgos a considerar. Por ejemplo, si sos monotributista o responsable inscripto, corrés el riesgo de que el fisco sospeche evasión fiscal al no haber facturado ese dinero. Podrían aplicarte sanciones, multas e incluso recategorizarte si excedés los límites del debido a esa transferencia.
- Por otra parte, si no estás registrado, el banco puede retener o rechazar la transferencia y solicitarte justificar los fondos.
- En caso contrario, podrían cerrar tu cuenta y elaborar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
- En el caso de recibir una transferencia de dinero en tu cuenta por error, no tenés que preocuparte.
Simplemente tendrás que comunicarte con tu banco e informarle sobre la acreditación errónea. El banco procederá a revertir la transferencia y devolver los fondos a la persona que realizó la orden de transferencia. Si recibís una transferencia de dinero por error debés comunicarte con tu banco para revertirla y evitar inconvenientes
¿Cuánto es lo máximo que se puede pasar por transferencia?
TOPE DE 10.000 EUROS – En España, según la ley 7/2012 de la normativa tributaria, el límite para transferir dinero sin declararlo se fija en 10.000 euros, Este máximo se aplica también para otras operaciones como retirada de dinero en cajeros, mediante la banca ‘online’ o con el móvil.
¿Qué pasa si me transfieren $300000?
¿Qué pasa si deposito 300 mil pesos en efectivo? – En el caso de que deposites $300.000 en efectivo, ya sea a través de un cajero automático o por caja estos se acreditarán automáticamente en tu cuenta, exceptuando los cajeros que aún operan con el sistema de “depósito por sobre” el cual puede tardar entre 24 y 48 horas hábiles en acreditarse. Los depósitos “por sobre” suelen demorar entre 24 y 48 horas hábiles para acreditarse En estos casos, si el banco considera necesario solicitarte un justificativo de fondos, este puede variar según el canal que hayas utilizado:
Cajero automático: en el caso del cajero automático, el depósito se suele acreditar de forma inmediata (siempre que el cajero esté habilitado para tal función). En el caso de necesitar un justificativo de fondos lo hará el banco en los siguientes días hábiles, notificándote por email o a través del homebanking Caja: si optás por depositar el dinero por caja y esta suma es muy elevada, el cajero podrá hacerte llenar algunos papeles en el que indiques la procedencia del dinero. Sin embargo, esta justificación, como la ausencia de esta solicitud, no implica necesariamente que el banco, posteriormente, te solicite una justificación formal a través de tu email o por el homebanking
Te puede interesar Cabe recordar que, a efectos de la justificación de fondos, no existe ninguna diferencia en el tratamiento de una transferencia recibida y un depósito propio en efectivo. : Qué pasa si me transfieren 300 mil pesos
¿Cuánto dinero se puede recibir por transferencia bancaria?
Los bancos gravan los depósitos en efectivo, pero aún así el SAT puede auditarte si sobrepasas el límite – Si bien los bancos son los encargados de gravar el impuesto sobre el depósito en efectivo, en caso de inconsistencias o montos superiores a 15,000 pesos el SAT puede auditarte para aclarar la procedencia de esos recursos.
¿Qué tipo de depósitos son susceptibles de aplicar bajo este precepto? Dentro de estos depósitos se incluye todo abono en efectivo realizado en ventanilla, cajero automático, cheques de caja y todo aquel que determine el SAT. Además debes considerar que no solo son las cuentas de banco las que deben cumplir esta regla, también lo son las emitidas por Fintechs, Sociedades Financieras Populares (SOFIPO) y Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SOCAP).
Las transferencias electrónicas no entran en esta regla, pues no son propiamente operaciones en efectivo; por ello, sí puedes recibir más de 15,000 pesos sin que se reporte al SAT. Finalmente, l a Ley de Ingresos 2022, obliga a que los bancos notifiquen los depósitos en efectivo de manera mensual y no cada año como sucede actualmente.
¿Qué pasa si me transfieren 100 mil pesos por error?
Pasos importantes – Lo recomendable al detectar una situación de este tipo, de acuerdo con la (CONDUSEF), es contactar al banco para comunicar lo sucedido y verificar la procedencia de la transferencia. La institución remarca que no se debe disponer del dinero en estos casos pues los usuarios podrían hacerse responsables de acciones legales.
- Es importante considerar que un error de esta naturaleza puede ocurrirle a cualquiera y se debe actuar con empatía.
- Cuando una persona realiza una transferencia a la cuenta equivocada de un mismo banco, debe contactar a la institución, quien se encargará de localizar al cliente que ha recibido el dinero para comunicarle el error y acordar cómo y cuándo se devolverán los fondos.
De esta manera se resguarda la identidad de ambas partes. En caso de que la transferencia fuese interbancaria, la institución de salida contactará a la otra para localizar al cliente receptor. Si bien, al considerar una situación de esta naturaleza como un ‘error operativo de cliente’, los bancos no están obligados a dar solución al problema, el usuario que realizó la operación puede llevar el caso a instancias legales por su propia cuenta.
- Existe una herramienta que ayuda a prevenir los llamados errores de operación de cliente al enviar dinero de persona a persona, se trata de, una ‘app’ con la que se pueden hacer envíos a cualquier contacto del celular sin necesidad de que la persona tenga una cuenta bancaria.
- Esta aplicación para dispositivos móviles permite cancelar un envío si se detecta algún error.
: ¿Qué hacer en caso de recibir una transferencia realizada por error?
¿Qué pasa si recibo una transferencia de 600 mil pesos?
El SAT monitorea los depósitos y traspasos superiores a 5000 pesos Con las modificaciones a la Ley, el SAT estará monitoreando los depósitos y traspasos superiores a 5000, ya sean efectivo o por medio de traspasos electrónicos desde otra cuenta bancaria.
Por ejemplo hay que reconocer que los Hoteles están en desventaja con respecto a AirBnb, porque a los primeros les cobran una serie de impuestos que la plataforma no paga, al menos no en México.En algunas plataformas no hay una definición clara de dónde se deben pagar los impuestos por las utilidades recibidas, ya que los usuarios hacen su pago en México, pero la empresa que lo recibe, está en otro país.Por eso el gobierno decidió que el SAT estará monitoreando los depósitos y traspasos superiores a 5000 pesos para identificar a las personas que provean servicios desde estas plataformas electrónicas.Pero la revisión no se limitará a las plataformas, sino a todas las personas que reciban dinero en sus cuentas bancaria, porque aunque la ley estable que aplica para un sector específico (empresas o personas que se dediquen a la prestación de servicios o enajenación de bienes a través de internet, mediante plataformas tecnológicas, aplicaciones informáticas y similares), le está abriendo la puerta para revisión general de todos los sectores. Ojo que NO solo serán los depósitos en efectivo, sino también los traspasos desde otras cuentas bancarias. En resumen, todas las personas físicas que reciban depósitos o traspasos superiores a 5 mil pesos al mes, se verán obligadas a declarar ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y demostrar el origen de esos recursos.Todo lo anterior fundamentado en las modificaciones a los artículos: 113 a, 113 b, y 113 c, de la Ley del Impuesto sobre la Renta.Ahora van a estar revisando los depósitos y traspasos superiores a 5000 pesos, y ya será responsabilidad de la persona, demostrarle al SAT si fué un ingreso que grava ISR o no.Se nota que al gobierno les urge recabar dinero de donde sea; todavía recuerdo que decían que la medida de Calderón para cobrar impuesto a los depósitos en efectivo (IDE) estaba mal y por eso lo quitaronImaginate que saques dinero de tu cuenta de nomina y le deposites a tu hijo 6 mil en efectivo, tendrás que guardar todos los comprobantes o hacer un traspaso y guardar los estados de cuenta, porque el SAT lo puede considerar ingreso y cobrarte no solo intereses, sino multas y recargos.Alguien me decía: ” Será mejor tener muchas cuentas para nos superar los 5,000 pesos por depósito o traspaso “. ¿Qué pasa si es una cuenta de un menor de edad donde se reciben los depósitos y traspasos superiores a 5000 pesos? Si el traspaso es de la cuenta de los papás, no hay bronca, siempre y cuando guarden los comprobantes del depósito o traspaso, por si al SAT se le ocurre revisar, especialmente si es depósito en efectivo.Así que habrá que guardar los comprobantes para demostrar que fué depósito del papá o mamá.Además de que las cuentas de menores están ligadas a un tutor que generalmente es alguno de los papás, así que podrían considerarse como traspasos entre cuentas propias, mismas que no tienen problema con el SAT.
El SAT revisará depósitos y traspasos superiores a 5000 pesos Así que lo mejor será tener calculadora, papel y lápiz a la mano, además de guardar todos los recibos y los comprobantes de depósito o traspaso, para poder demostrarla al SAT de dónde obtuvimos el dinero que recibimos en nuestra cuenta bancaria.
Ingeniero con mas de 15 años de experiencia en temas de Infonavit, Cofinavit, Apoyo Infonavit, mejora de hipotecas tanto de Infonavit como con bancos. Comparto información sobre tus derechos como deudor para manejar crisis financieras personales y buscar alternativas para salir de ellas; el estrés y el miedo hacen mucho daño!!!.
: El SAT monitorea los depósitos y traspasos superiores a 5000 pesos
¿Qué pasa si me transfieren 1 millón?
¿Qué pasa si me depositan 1 millón de pesos en mi cuenta? – La persona que reciba depósitos bancarios por más de un millón de pesos en el año, será fiscali no importa si está o no registrada en el padrón tributario, según las reglas vigentes en 2008. ¿Cuánto dinero puedes depositar en el banco sin problemas en México?
¿Cuánto dinero puede sacar un autorizado de una cuenta?
Un contrato de autorizados regular no incluye limitaciones sobre la cantidad del dinero a la que puede acceder o la frecuencia con la que puede retirar efectivo, a no ser que, como hemos comentado, el titular le haya puesto restricciones en este aspecto.
¿Qué pasa si le transfiero dinero a mi esposa?
¿Se pagan impuestos por transferencias entre familiares? – Expertos indicaron que las transferencias bancarias entre familiares están exentas de declarar ante el SAT si se hacen, por ejemplo, de padres a hijos o entre cónyuges, sin embargo, no deben de exceder de la cantidad que indica la ley, es decir, que no excedan los 600 mil pesos anuales.
¿Cuando los depósitos no se consideran ingresos?
Artículo 91 Discrepancia fiscal. – Las personas físicas podrán ser objeto del procedimiento de discrepancia fiscal cuando se compruebe que el monto de las erogaciones en un año de calendario sea superior a los ingresos declarados por el contribuyente, o bien a los que le hubiere correspondido declarar.
Para tal efecto, también se considerarán erogaciones efectuadas por cualquier persona física, las consistentes en gastos, adquisiciones de bienes y depósitos en cuentas bancarias, en inversiones financieras o tarjetas de crédito. Las erogaciones referidas en el párrafo anterior se presumirán ingresos, cuando se trate de personas físicas que no estén inscritas en el Registro Federal de Contribuyentes, o bien, que estándolo, no presenten las declaraciones a las que están obligadas, o que aun presentándolas, declaren ingresos menores a las erogaciones referidas.
Tratándose de contribuyentes que tributen en el Capítulo I del Título IV de la presente Ley y que no estén obligados a presentar declaración anual, se considerarán como ingresos declarados los manifestados por los sujetos que efectúen la retención. No se tomarán en consideración los depósitos que el contribuyente efectúe en cuentas que no sean propias, que califiquen como erogaciones en los términos de este artículo, cuando se demuestre que dicho depósito se hizo como pago por la adquisición de bienes o de servicios, o como contraprestación para el otorgamiento del uso o goce temporal de bienes o para realizar inversiones financieras ni los traspasos entre cuentas del contribuyente o a cuentas de su cónyuge, de sus ascendientes o descendientes, en línea recta en primer grado.
Los ingresos determinados en los términos de este artículo, netos de los declarados, se considerarán omitidos por la actividad preponderante del contribuyente o, en su caso, otros ingresos en los términos del Capítulo IX de este Título tratándose de préstamos y donativos que no se declaren o se informen a las autoridades fiscales, conforme a lo previsto en los párrafos segundo y tercero del artículo 90 de esta Ley.
En el caso de que se trate de un contribuyente que no se encuentre inscrito en el Registro Federal de Contribuyentes, las autoridades fiscales procederán, además, a inscribirlo en el Capítulo II, Sección I de este Título. Para conocer el monto de las erogaciones a que se refiere el presente artículo, las autoridades fiscales podrán utilizar cualquier información que obre en su poder, ya sea porque conste en sus expedientes, documentos o bases de datos, o porque haya sido proporcionada por un tercero u otra autoridad.
- Para los efectos de este artículo las autoridades fiscales procederán como sigue: I.
- Notificaran al contribuyente, el monto de las erogaciones detectadas, la información que se utilizó para conocerlas, el medio por el cual se obtuvo y la discrepancia resultante. II.
- Notificado el oficio a que se refiere la fracción anterior, el contribuyente contará con un plazo de veinte días para informar por escrito a las autoridades fiscales, contados a partir del día siguiente a la fecha de notificación, el origen o fuente de procedencia de los recursos con que efectuó las erogaciones detectadas y ofrecerá, en su caso, las pruebas que estime idóneas para acreditar que los recursos no constituyen ingresos gravados en los términos del presente Título.
Las autoridades fiscales podrán, por una sola vez, requerir información o documentación adicional al contribuyente, la que deberá proporcionar en el término previsto en el artículo 53, inciso c), del Código Fiscal de la Federación. III. Acreditada la discrepancia, ésta se presumirá ingreso gravado y se formulará la liquidación respectiva, considerándose como ingresos omitidos el monto de las erogaciones no aclaradas y aplicándose la tarifa prevista en el artículo 152 de esta Ley, al resultado así obtenido.
¿Cómo pagar impuestos SAT por transferencia bancaria?
Información adicional – Si quieres realizar el pago de Derechos, Productos y Aprovechamientos (DPA’s) en alguna otra Dependencia, Entidad, Órgano u Organismo con el Esquema de Pago Electrónico los pasos son los siguientes: Paso 1. Identifica los datos del DPA del trámite o servicio que requieres pagar La información y la hoja de ayuda de los trámites y servicios la puedes solicitar directamente en las Dependencias, Entidades, Órganos y Organismos o bien visita sus páginas en internet.
- Ingresa al Portal de Internet de la institución de crédito autorizada del que seas cliente y que te proporcione el servicio de banca electrónica (para consultar las instituciones de crédito autorizadas, consulta el Contenido relacionado “Instituciones de crédito autorizadas para recibir pagos de derechos, productos y aprovechamientos federales (DPA’s) por internet y ventanilla bancaria” de esta página.
- Selecciona la opción “Pago de DPA’s”.
- Captura los datos de identificación y del DPA que deseas pagar (el pago se efectuará mediante transferencia electrónica de fondos o con tarjeta de crédito o débito).
- Al terminar la operación, se mostrará en pantalla el recibo bancario con sello digital. Imprímelo o guárdalo ya que éste será tu comprobante del pago realizado.
- Continúa con el trámite o servicio ante la Dependencia, Entidad, Órgano u Organismo que lo proporciona, en los términos previstos para el mismo.
Pago en ventanilla bancaria:
- Presenta en la ventanilla bancaria de la Institución de crédito autorizada de tu preferencia la hoja de ayuda prellenada con los datos de identificación y del DPA que deseas pagar.
- Realiza el pago en efectivo o con cheque personal de la misma institución, tarjeta de crédito o débito. La Institución de crédito autorizada te debe entregar un recibo bancario con sello digital, que te servirá como comprobante del pago realizado.
- Continúa con el trámite o servicio ante la Dependencia, Entidad, Órgano u Organismo que lo proporciona, en los términos previstos para el mismo.
NOTA: Verifica que los datos que aparecen en el recibo bancario con sello digital sean correctos; de no ser así, solicita inmediatamente al cajero la corrección de los mismos.