¿Qué es concepto en una transferencia y para qué sirve? – En cuanto a las transferencias bancarias, el “concepto” se refiere a la información adicional o descripción que se incluye junto con la transferencia de dinero. Es un campo destinado a proporcionar detalles sobre el propósito de la transacción.
Al incluir un concepto en una transferencia, se brinda información adicional que puede ser relevante para los registros contables o la justificación de pagos. Por ejemplo, al realizar un pago de factura se puede incluir el número de factura como concepto para facilitar la identificación y el seguimiento de la transacción.
De manera similar, al realizar una transferencia entre cuentas personales, se puede especificar el motivo del pago, como “regalo de cumpleaños” o “reembolso de préstamo”.
¿Qué se pone en el concepto en una transferencia?
¿Qué es el concepto de pago en una transferencia bancaria? El concepto de pago en una transferencia bancaria es un campo en el que se debe agregar una pequeña descripción de la trasferencia o pago que se está haciendo.
¿Cuánto es lo máximo que se puede transferir sin declarar?
¿Cuánto dinero puedo recibir por transferencia sin declarar en 2023? – Actualmente, debido a la elevada inflación en Argentina, la AFIP ha realizado un ajuste en los montos que los bancos y entidades financieras deben informar para agilizar su operatoria.
El límite anterior para recibir dinero sin declarar era de $90.000, pero ahora se ha incrementado a $200.000. A partir de esta cifra, existe el riesgo de tener que declarar la procedencia del dinero. Es importante destacar que estos montos hacen referencia a la suma total de todas las operaciones realizadas durante un mes calendario.
Esto incluye no solo los depósitos y transferencias recibidas en tus cuentas bancarias, sino también los saldos en depósitos a plazo fijo, cuentas de inversión y cualquier otra transacción efectuada en el sistema financiero en general. Por ejemplo, si realizaste transferencias por un total de $160.000 a través de una billetera virtual y, además, efectuaste transferencias por $70.000 en un banco, la suma de ambas operaciones alcanza los $230.000, superando el límite en un 15%.
- En caso de que la entidad financiera considere necesario solicitar una justificación de los fondos, te enviará un correo electrónico o, en algunos casos, te llegará una notificación a través del homebanking solicitando la documentación respaldatoria que justifique dichos movimientos.
- Por tanto, es fundamental tener en cuenta las regulaciones vigentes y estar preparado para proporcionar la documentación necesaria en caso de ser requerida.
Si bien existen casos en los que las personas realizan transferencias o reciben montos superiores a los establecidos sin que se les soliciten justificativos, tenes que saber que a partir del umbral de $200.000, aumenta la posibilidad de que se requiera información adicional sobre el origen de los fondos. 
Si recibís transferencias por montos elevados sin un justificativo, como $300 mil, pueden solicitarte que justifiques el origen de los fondos
¿Cómo checar una transferencia que no llega?
A través de la página https://www.banxico.org.mx/cep/, el interesado podrá ingresar y, una vez localizada la operación, aparecerá una pantalla con los datos de la transferencia y el estatus de ésta. Con ello podrá realizar la reclamación o aclaración correspondiente. ‘Todos los SPEI pasan a través del Banxico.
¿Qué pasa si hago una transferencia y me equivoco en el nombre del beneficiario?
La solución sería apelar al beneficiario (por error) de dicha transferencia para que devuelva el dinero, o meterse por la vía judicial (dependiendo de los casos puede ni siquiera merecer la pena).
¿Qué pasa si no puedo justificar mi dinero?
¿Qué sucede si me excedo de los montos máximos establecidos por el fisco? – En el caso de que nos excedamos de los montos máximos establecidos por AFIP, el banco deberá informarle al fisco dichos movimientos. Al hacer esto, el fisco cotejará con la información que tiene de nosotros.
- Es decir, si por ejemplo hicimos compras por un total de $50.000 (superamos el monto máximo de $30.000), entonces el banco le informará al fisco.
- Si nosotros tenemos un sueldo de, por ejemplo $200.000, el fisco contrastará ambos datos, es decir, nuestros consumos con la tarjeta y nuestros ingresos declarados.
En este caso, no “sucederá” nada, ya que ese gasto de tarjeta estaría dentro de los parámetros “normales” con respecto a nuestro ingreso. Si, por el contrario, no tenemos ningún ingreso declarado y/o cobramos ayudas del gobierno, es muy probable que el fisco nos intime a declarar el origen de los fondos.
En este caso, deberemos presentar documentación respaldatoria que justifique dichos gastos, como, por ejemplo, la venta de un inmueble. Si lamentablemente no contamos con documentación respaldatoria, el fisco podrá iniciarnos acciones legales y, por ejemplo, intimarnos a pagar los impuestos que hemos “evadido” como por ejemplo el pago del monotributo más una multa.
En el caso de acreditaciones en moneda extranjera, el problema es mucho más grave, debido a que se encuentra alcanzada por la “ley penal cambiaria”, ya que el estado puede suponer que hemos comprado dólares entre particulares, algo prohibido por el BCRA. 
Según la Ley Penal Cambiaria, la compra y venta de moneda extranjera entre particulares se encuentra prohibida En este caso, además de los posibles impuestos, se le sumará una multa que puede ser de hasta 10 veces el monto operado. En el caso de ser reincidente, esta irá de 3 a 10 veces el monto operado, como también una posible pena de prisión de 1 a 4 años. Te puede interesar Si es nuestra segunda reincidencia, la pena de prisión es de 1 a 8 años además de multa de 10 veces el monto operado. : Cuánto dinero se puede depositar sin tener que declarar a AFIP
¿Qué concepto poner en una transferencia a un familiar?
Las transferencias bancarias que se realizan entre familiares, como de padres a hijos o viceversa, no generan un cobro del Impuesto Sobre la Renta (ISR), a menos que excedan cierto monto – MÉXICO.- El tema de los impuestos sobre las transferencias bancarias genera dudas entre los contribuyentes, ya que es muy común realizarlas entre familiares sin saber si esto puede traer problemas con el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
- El SAT ha aclarado que en el caso de los depósitos de padres a hijos o viceversa, no se les vigila | Unsplash Las transferencias bancarias que se realizan entre familiares, como de padres a hijos o viceversa, no generan un cobro del Impuesto Sobre la Renta (ISR), a menos que excedan cierto monto.
- En la Ley del Impuesto Sobre la Renta, en su artículo 90 se especifica que las personas físicas estarán obligadas a informar en su declaración anual, sobre los préstamos, donativos y premios obtenidos en el ejercicio, siempre que estos individualmente o en conjunto excedan los 600 mil pesos.
Es decir que el dinero que se transfiere entre familiares directos como de padre a hijo o de hija a madre, se consideran una donación y es importante ponerle así al concepto, al momento de hacer la transferencia bancaria, El SAT ha aclarado que en el caso de los depósitos de padres a hijos o viceversa, no se les vigila, ni se cobra algún tipo de impuesto, aún cuando estos excedan los 15 mil pesos.